Resumo
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Patrimônio atual
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TOTAL INVESTIDO
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Variação total (R$, com câmbio)
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Ativos em US$ (ex-câmbio)
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Painel de decisão alocação, faixa da política e o que comprar
Faixa = zona azul é a banda tolerada, o traço é o alvo e a bolinha é onde você está (verde dentro, laranja fora). Comprar US$ = quanto falta para voltar ao alvo, ao preço de tela. Toque no cabeçalho para ordenar. Cotas inteiras e preço de execução: sempre confirmar na IBKR.
Composição da carteira
Meus ativos — rentabilidade
Aporte planejado quanto mandar → quantas cotas comprar
Ledger de moeda € e £ com preço médio, como qualquer ativo
Proventos recebidos
Carteira vs. índices retorno acumulado, base 0%
Evolução do patrimônio
Risco estrutural
Indicadores
Maiores posições
Nova tranche
O valor já entra convertido — a base fiscal em R$ é calculada depois, lote a lote, pela PTAX da data da execução.
Regras aplicadas: cotas inteiras · prioridade ao maior desvio abaixo do alvo · tech e BTC nunca acima do alvo · nenhum ativo acima do teto da banda.
Plano gerado
Informe o valor e gere o plano. Depois de executar as ordens na IBKR, confirme os preços reais e registre tudo no ledger com um toque.
Histórico de aportes (derivado do ledger)
Importar CSV
Uma linha por operação, separador ; → tipo;data;ativo;qtd;preco;moeda;fx_usd;ptax;taxas_usd;obs — BUY soma a taxa ao custo · SELL subtrai da receita · em DIV a taxa = IRRF retido no exterior (US$). PTAX vazio = busca automática. Formato oficial do protocolo com o Copiloto.
Importar extrato da IBKR Relatório de atividade · CSV
Onde gerar (pelo computador): entre no Client Portal da IBKR → menu Desempenho e relatórios (Performance & Reports) → Extratos / Relatório de atividade (Activity) → período Personalizado (ex.: 01/01 até hoje) → formato CSV → Executar/Baixar.
Pelo celular não serve: o app da IBKR entrega o relatório em PDF/visualização, sem CSV — só o Client Portal no PC/Mac gera o arquivo que este importador lê.
Pelo celular não serve: o app da IBKR entrega o relatório em PDF/visualização, sem CSV — só o Client Portal no PC/Mac gera o arquivo que este importador lê.
Idioma não importa: o app entende o extrato em português (Operações, Dividendos, Imposto retido na fonte, Juros, Posições abertas, Relatório de caixa) e em inglês. Ele lê compras, vendas e cripto, casa o IRRF com o dividendo, registra juros e captura as posições e saldos declarados pela IBKR para a conferência acima.
Nada é gravado direto: primeiro aparece uma pré-visualização com tudo que entraria e um alerta se houver possível duplicata (extrato traz fills separados; você pode ter lançado consolidado). Só grava se você confirmar. Depois, a PTAX é buscada sozinha.
Nada é gravado direto: primeiro aparece uma pré-visualização com tudo que entraria e um alerta se houver possível duplicata (extrato traz fills separados; você pode ter lançado consolidado). Só grava se você confirmar. Depois, a PTAX é buscada sozinha.
Conferência com o extrato app × IBKR
Simulador de venda o imposto antes da decisão
Apuração anual — Lei 14.754/2023 ↻ buscar PTAX faltantes
Método travado (não regredir)
· Regime de caixa, 15% flat, apuração anual na DIRPF. Sem DARF mensal, sem código 8523, sem isenção de R$ 35 mil.
· Venda → PTAX venda da data da venda. Custo → PTAX venda da data de cada compra, custo pelo preço médio ponderado. Proibido converter ganho USD direto.
· Perdas compensam ganhos e rendimentos do ano; saldo negativo carrega adiante.
· Crédito de imposto pago no exterior limitado ao imposto brasileiro sobre aquele rendimento (15% do próprio rendimento) — não abate imposto de outras origens.
· Variação cambial de saldo parado em conta não remunerada: não tributada.
· Venda → PTAX venda da data da venda. Custo → PTAX venda da data de cada compra, custo pelo preço médio ponderado. Proibido converter ganho USD direto.
· Perdas compensam ganhos e rendimentos do ano; saldo negativo carrega adiante.
· Crédito de imposto pago no exterior limitado ao imposto brasileiro sobre aquele rendimento (15% do próprio rendimento) — não abate imposto de outras origens.
· Variação cambial de saldo parado em conta não remunerada: não tributada.
Central DIRPF — relatórios e preenchimento
Diagnóstico das fontes de dados
Se uma fonte falhar, o app mantém o último valor salvo — nunca quebra. Preço de execução é sempre o da tela da IBKR.
Preços e câmbio (edição manual)
Autoteste do motor rode depois de qualquer alteração no app
Verifica em segundos os pontos que não podem regredir: preço médio ponderado (não FIFO), normalização única do SGLN em pence, cap de 15% no crédito exterior, fórmula do imposto, dedupe do importador, consistência do caixa e presença dos alienados na DIRPF.
Backup e dados
Backup principal: o arquivo baixado abre em qualquer máquina ou no iPhone já com seus dados. Guarde a versão mais recente (o nome traz a data) e descarte as antigas.